Três programas, cada um feito para um momento diferente
Da organização mensal ao planejamento de décadas — encontre o caminho que faz sentido para onde você está agora.
Como trabalhamos com cada pessoa
Escuta inicial
Entendemos sua situação atual sem julgamentos
Diagnóstico
Mapeamos receitas, despesas, dívidas e objetivos
Orientação
Explicamos cada passo de forma clara e prática
Acompanhamento
Continuamos disponíveis após o programa
Ajuste Financeiro Doméstico
Um serviço focado e objetivo para indivíduos ou casais acima dos 40 que querem colocar ordem no fluxo de caixa mensal. Ao longo de três sessões individuais de 75 minutos cada, um consultor especializado em economia familiar conduz uma auditoria das despesas correntes, identifica onde pequenos ajustes criam impacto real, e ajuda a construir um plano de gastos realista e sustentável.
O que está incluído
- 3 sessões de 75 min (individual ou casal)
- Auditoria detalhada das despesas mensais
- Planilha personalizada de controle financeiro
- Resumo impresso do novo quadro financeiro
- Uma chamada de acompanhamento duas semanas após a última sessão
Para quem é indicado
Pessoas que sentem que o dinheiro "some" antes do fim do mês. Casais com despesas desalinhadas. Quem quer entender onde está gastando mais e onde pode ajustar — sem abrir mão do que é importante.
pagamento à vista
Navegação em Renda Fixa
Um curso em grupo — com até 10 participantes — que percorre o universo dos investimentos de renda fixa no Brasil. Tesouro Direto, CDBs, LCIs, LCAs e debêntures: ao longo de 4 semanas, você aprende como cada instrumento funciona, como compará-los e como decidir com base no seu perfil. Não é exigida nenhuma experiência prévia com investimentos.
O que está incluído
- 4 encontros semanais de 2h30 cada
- Glossário impresso de termos financeiros
- Matriz comparativa entre tipos de ativos
- Simulações com dados reais do mercado
- Grupo privado com o instrutor por 60 dias
Instrumentos abordados
por participante
Planejamento Patrimonial de Longo Prazo
Um programa aprofundado de 10 semanas para profissionais e aposentados que buscam uma estratégia estruturada e pessoal para preservar e desenvolver seus ativos ao longo dos próximos 10 a 20 anos. O formato alterna sessões individuais quinzenais (90 minutos) com discussões em pequenos grupos mensais.
O que está incluído
- Sessões individuais quinzenais de 90 minutos
- Discussões mensais em pequenos grupos
- Plano financeiro pessoal encadernado
- Revisões trimestrais por 12 meses pós-programa
- Biblioteca de recursos sobre gestão patrimonial
Temas abordados
programa completo
Comparativo entre os programas
Uma visão lado a lado para ajudar você a identificar o caminho mais adequado.
| Característica | Ajuste Doméstico | Renda Fixa | Planejamento Patrimonial |
|---|---|---|---|
| Duração | 3 sessões | 4 semanas | 10 semanas + 12 meses |
| Formato | Individual / casal | Grupo (até 10) | Individual + grupo |
| Foco | Orçamento mensal | Investimentos de renda fixa | Patrimônio a longo prazo |
| Experiência prévia necessária | Nenhuma | Nenhuma | Básica recomendada |
| Revisões pós-programa | 1 retorno | Trimestrais / 1 ano | |
| Investimento | R$ 950 | R$ 1.780 | R$ 4.100 |
O que está presente em todos os programas
Privacidade Total
Suas informações financeiras não são compartilhadas com terceiros sob nenhuma circunstância.
Consultores Certificados
Todos os atendimentos são conduzidos por profissionais com formação e certificações reconhecidas.
Material de Apoio
Cada programa inclui material didático para você consultar depois, no seu tempo.
Canal de Dúvidas
Durante o programa, você tem acesso ao consultor para tirar dúvidas que surgem no cotidiano.
Ainda com dúvida sobre qual programa escolher?
Entre em contato conosco. Em uma conversa rápida, conseguimos entender o seu momento e sugerir o caminho que faz mais sentido — sem qualquer compromisso.
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